Cómo vigila Hacienda las transacciones de dinero en efectivo para prevenir el fraude fiscal

Cómo vigila Hacienda las transacciones de dinero en efectivo para prevenir el fraude fiscal

El fraude fiscal es uno de los principales problemas a los que se enfrenta la Agencia Tributaria. Para prevenir el fraude fiscal, Hacienda vigila las transacciones de dinero en efectivo. Esto incluye retiradas o ingresos de dinero en efectivo en los que se usan billetes de 500 euros, ingresos en cuenta superiores a 3.000 euros, ingresos recurrentes, préstamos o créditos superiores a 6.000 euros, y toda operación que supere los 10.000 euros. 

¿Qué hacer si Hacienda investiga uno de nuestros movimientos bancarios?

 Esta es una pregunta que muchos contribuyentes se hacen a medida que la Agencia Tributaria se vuelve cada vez más estricta con el control de los movimientos bancarios.

Si Hacienda investiga uno de nuestros movimientos bancarios, el afectado debe demostrar que el dinero proviene de una fuente legal. Esto significa que el contribuyente debe presentar documentación que demuestre que el dinero proviene de una fuente legal, como una declaración de impuestos, una factura, una declaración de ingresos, etc.

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 Si el contribuyente no puede demostrar que el dinero proviene de una fuente legal, puede enfrentar una multa o un plazo de pago fraccionado.

¿Qué hacer si se trata de una operación de dinero en efectivo que no se había declarado con anterioridad?

En el caso de que el contribuyente haya realizado una operación de dinero en efectivo que no se había declarado con anterioridad, la Agencia Tributaria puede abrir un expediente y realizar una investigación.

Los bancos y su obligación legal de informar a Hacienda de ciertas operaciones

Los bancos tienen la obligación legal de informar a Hacienda de ciertas operaciones, como retiradas o ingresos de dinero en efectivo por valor de 3.000 euros o más. Estas notificaciones ayudan a Hacienda a detectar el uso ilegal de dinero en efectivo, como el dinero que se guarda bajo el colchón.

En los últimos años, el uso de dinero en efectivo se ha visto limitado por la ley, con amenazas de multas tanto para el comprador como para el vendedor. Esto ha llevado a un aumento en el uso de aplicaciones móviles como Bizum para realizar pagos.

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Jorge Hudson Narváez

Miguel Casanueva Domínguez

  • - Especialista en el sector tributario y Hacienda con más de 15 años de experiencia

  • - Co-fundador de Modeloshacienda.com el blog que ayuda a las personas a que cumplan sus obligaciones tributarias.

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